31 de ago. de 2018

A REGRA 80-20


Sem delongas, vamos direito ao ponto principal desta postagem: Você conhece a regra 80-20?

Quando se trata de investir, todos queremos ganhar o maior retorno possível.

Existem muitas estratégias disponíveis para ajudar nesse esforço. Alguns investidores usam análise gráfica, outros a análise fundamentalista e por aí vai.

Mas vou dividir com vocês uma teoria interessante e considerada uma excelente rota para os retornos mais altos, conhecida como a regra 80-20.

Esta regra é também chamada de Princípio de Pareto e diz que 80% dos resultados são alcançados com apenas 20% do total de esforços.

Esta teoria pode ser aplicada em v√°rias √°reas da nossa vida.

Por exemplo:

- 80% do seu estresse pode vir de 20% dos seus problemas.

- 80% do seu conhecimento pode vir de 20% das experiências que você teve.

- 80% da sua felicidade pode vir de 20% das pessoas em seu ambiente.







Partindo para os investimentos, constatei que 20% dos fundos imobili√°rios (FII’s) dos ativos de renda vari√°vel do Papai, no caso BBPO11, s√£o respons√°veis, atualmente, por 80% do crescimento da carteira.

A regra 80-20 não tem nada a ver com a alocação de recursos, a qual se trata de uma estratégia pessoal.

Mas, pode sim ser usada na constru√ß√£o de um portf√≥lio, no qual se pode colocar 80% dos ativos em t√≠tulos do Tesouro Direto, enquanto coloca os outros 20% em a√ß√Ķes.

Neste caso, os 80% no investimento de menor risco obterão um retorno previsível, enquanto os 20% nos ativos de maior risco poderão ter um maior crescimento.

Obviamente que a teoria nem sempre funciona exatamente 80% e 20%, mas o princípio é geralmente uma boa regra prática.

O importante desta teoria é tentar focar no que compreende os seus maiores retornos.

Defina as suas prioridades e se concentre nos 20% que trazem maiores resultados.

A minha conclus√£o pessoal √© que eu teria que focar mais nos fundos imobili√°rios e deixar de lado os 80% das a√ß√Ķes, que est√£o totalmente no vermelho.

Leia minha hist√≥ria com os Fii’s, clique aqui.

Agora me conta você: Está priorizando o que te gera mais lucros?

Foco e concentração no positivo.

Grande abraço.

11 coment√°rios:

  1. Para a produtividade e para melhor a qualidade de vida, a regra funciona muito bem. Agora, para os investimentos não sei, difícil saber!

    Abraço e bons investimentos.

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  2. Ol√° DIL,
    Vejo a regra como uma ferramenta importante que nos permitir analisar os resultados e concentrar os esforços nos pontos positivos, inclusive dos investimentos.
    Grande abraço.

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  3. Ol√° PNB,

    Como o DIL falou. Não sei se essa regra cai muito bem em investimentos. Eu até tentei ver isso nos meus investimentos, mas não vi nenhuma relação. No futuro vou ver se consigo ver alguma relação.

    Abraços.

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    1. Oi Cowboy,
      Ainda que seja dif√≠cil aplicar a regra nos investimentos, principalmente quando temos a imprevisibilidade do mercado de a√ß√Ķes, podemos utiliz√°-la de forma indireta. Por exemplo quais os 20% de fonte de informa√ß√£o utilizamos para tomar 80% das nossas decis√Ķes financeiras. O mais importante da regra √© identificar e manter o foco nos melhores resultados.
      Abraço.

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  4. Hmmm não sei... só sei que nada sei kkkkkkkkkkkk

    Agora falando sério... pode ser que naturalmente as coisas tenham uma tendência a se concentrar... não sei se na regra 20/80 mas em muitos aspectos da vida mesmo.

    Eu lembro de ter visto a carteiro do buffett e se n√£o me engano uma 8 a√ß√Ķes correspondem a uns 78% da carteira dele... a carteira dele tem umas 50 a√ß√Ķes... acho n√£o me recordo exatamente...

    Enfim...

    pode ser coincidência kkk

    Sucesso

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  5. https://www.gurufocus.com/holdings.php?GuruName=Warren+Buffett

    46 a√ß√Ķes

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    1. Oi Santiago,
      A carteira de Warren Buffett representa um exemplo real da regra em quest√£o.
      Muito bem anotado!
      Abraço.

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  6. Fala papai,
    Esta regra já está em desuso, o negócio agora é cauda longa, rs...
    https://abacusliquid.com/cauda-longa-da-blogosfera-financeira/

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    1. Grande Uó,
      N√£o conhecia a teoria da cauda longa.
      Obrigado pela contribuição.
      Abraço.

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  7. Fala papai,

    Talvez essa regra tenha sido de inspiração para o Taleb ou o contrário rs. Veja aqui = https://www.investidoringles.com/2017/09/estrategia-barbell-primeiro-teste-funciona.html

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  8. Fala Inglês,

    Muito interessante. Mas sigo evitando investimentos de alto risco, ainda que seja apenas 10%.
    Op√ß√Ķes pra mim s√£o negocia√ß√Ķes do tipo "nunca vi nem comi e s√≥ ou√ßo falar".
    Abraço.

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